気軽に相談に来ていただきやすい雰囲気づくりによって無料相談が増加

インタビュアー（以下I）：横浜市青葉区というと、高級住宅地というイメージがあります。

池田（以下IK）：池田（以下IK）：横浜市青葉区は緑も多いですし、病院や学校がたくさんありますし、昔の田園、里山のようなところもまだ残っています。田園都市線の沿線は都市へのアクセスもいいので、バブルのときの地価上昇率は日本一でした。
会社員をリタイアしたら住みやすい青葉区で余生を過ごそうと考えて移り住んでくる、比較的余裕のある方が多くいらっしゃいます。平成27年に施行された相続税の改正で、いわゆる資産家ではない人たちにも相続税課税の心配が出てきましたが、そういう方がこの地区には多いわけです。今まで相続税は自分たちには関係ないと思っていた方が、ひょっとしたら自分たちも課税を受けるかもしれないということで、相続税や資産税への関心がすごく高まってきているように感じます。
私どもは相続・資産税関係に特化した事務所ではありませんが、相対的に個人のウェートが高まってきています。今はどこの事務所でも、資産税関係の仕事が増えているのではないでしょうか。相続税の改正によって資産税関係への関心が高まっており、現実に申告をする人も約2倍になっています。

I：相続税対策としては、具体的にはどのような形で提案されることが多いのでしょうか。

IK：子どもたちが借金を背負うことに消極的だったご家庭でも、いざ相続が近づいてくると、さすがに何とかしなければと思われる方が多いようです。今、平均寿命が伸びて認知症の問題などもあり、土地を活用するにしても、被相続人がサインできないというケースが出てきていますので、お子様から相談されることが多くなりました。子どもからはなかなかいいづらいとか、親に悪いといった話もありますが、今はそんなことはないと思います。私は遺言の話もどんどんしています。遺言のセミナーにもたくさんの方がいらっしゃいます。作成をお手伝いして、私たちが立会人として預かっている遺言書もけっこうあります。2019年の民法改正で遺言も扱いやすくなったので、さらに増えるのではないでしょうか。
会社員のご家庭は、不動産会社とあまりお付き合いがないので、不動産の処分を手伝ってほしいと頼まれることがあります。それで、別会社をつくって不動産業の登録をしたことで、お客様のニーズに応えられるようになってきました。どのようなことでもとりあえず相談してみようと思っていただければ、お客様の安心につながるように思います。

I：税理士さんに相談するのは敷居が高いと感じる方もいらっしゃるようです。

IK：私どもの事務所に無料相談に来られる方は今まで税理士との付き合いがほとんどない、相続税のことはほとんど考えたことがないような方たちです。そういう方にとって、税理士事務所はいろいろなことを相談するのにかなり敷居が高いようです。難しいことをいわれそうだとか、報酬が高そうだとか、場合によっては税務署と区別がついていない方もいて、変なことをしゃべってしまうと税金がかかりますよといわれてしまうのではと心配をされる方もいらっしゃいます。
税理士に相談すると何でも高い相談料を取られるということはありません。何かのときに気軽に相談に行ける。そう思っていただけるように心がけています。

中小企業の自計化をサポート

I：企業向けではいかがですか。

IK：法人関係での指導については、いろいろ考えていることがあります。今は中小企業政策が充実しているものの、それを活用できていない会社が圧倒的に多いのです。今はそういう会社のお手伝いをする活動に力を入れています。税制や融資で優遇されるといわれても、赤字の会社では税制の優遇は使えませんし、低利融資といわれてもお金をそれ以上借りられないこともあります。そうすると、現金が入ってくる補助金を活用することになります。ただし、補助金は審査があり、ハードルが高くなるので、小規模企業では事業計画書をつくることが難しいようです。小さな町工場でも、いろいろなアイデアや工夫をお持ちの会社はあります。職人気質で腕は良いのだけれど、それを計画という形にすることが難しいんですね。私たちは今、「ものづくり補助金」という大きな補助金の申請支援に力を入れてそのお手伝いをしています。

I：中小企業のサポートは難しいことも多くありそうです。

IK：私どもの事務所で特に力を入れているのは、「自計化」といって、業績管理を自社でできるようにすることです。経理業務を税理士事務所に丸投げしている中小企業は意外に多いのですが、そうなると、利益やビジネスの問題点は、かなり遅れて出てきたデータを見て初めてわかります。これほど変化が早い時代に、今の自分の会社の状況がわからないような状態で商売がうまくいくはずがありません。
経理や会計というのは、社長さんのすぐ近くにないとだめなのです。しかし、帳簿の付け方がわからない、書類の整理の仕方がわからない方が多くいらっしゃいます。そこで、私たちがやり方を教えて、会社の状態をリアルタイムで社長自身が理解できるようにサポートしています。会社の数字を人から教えてもらわないとわからない状況では、経営はできないということを強調して、経営者向けに決算書の読み方、銀行との交渉の仕方などのセミナーに力を入れています。
ただし、自計化が行われると毎月処理しなければなりませんから、どんなに小さい会社でも我々が毎月必ず訪問することになります。そこで社長さんと逐一業績の報告を確認したり、問題点を指摘したり、あるいはその場で税務相談に応じます。それを毎月繰り返していくと、経営上の対策を早く打てるようになります。このままでいくと税金がこれくらいになるとわかれば、決算期内にきちんと対策を立てられるようになります。そのほうが会社も発展すると私たちは考えています。

I：本当に地域に根を張って活動されていますね。

IK：「困ったときにはあそこに駆け込め」といわれるようになりたいと思っています。我々では手が及ばない場合は、他の専門家を紹介できるようにネットワークをつくってあります。私どもの事務所を窓口にして、弁護士、弁理士、司法書士、測量士といった方たちと組んでやっています。同じ業種でも、一人だけではなく数人の先生と関わっています。
私どもの事務所の最寄り駅にある藤が丘の商店会はすごく活発で、新聞や雑誌に取り上げられるようなとてもユニークな取り組みをしています。私どもも商店会に入れていただき、商店会の会計も私たちが引き受けています。いろいろなイベントに誘っていただいたり、商店会の中のセミナーで私が話すこともあります。これからも地域にしっかり根差していきたいと思っています。

I：まさに地域活性化ですね。ありがとうございました。